Vom Mensch zur Maschine: Die Transformation des Asset-Managements

Die Finanzwelt und die Welt der Vermögensverwaltung wird von einer Revolution erfasst. Eine Revolution, die den Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) in den Vordergrund stellt und damit die Branche transformiert. Der Ansatz der Vermögensverwaltung mit KI bietet eine aufregende neue Option für vermögende Anleger, die auf der Suche nach anspruchsvollen Anlageoptionen und personalisierter Beratung sind, die aber gleichzeitig ihre individuellen finanziellen Ziele und Risikotoleranz berücksichtigt.

Bisher haben sich vermögende Anleger auf menschliche Berater und Asset Manager verlassen, um ihnen bei der Navigation durch die Märkte zu helfen. Doch mit der Einführung von KI-gesteuerter Vermögensverwaltung eröffnet sich eine neue Welt der Anlagestrategien und Anlagenverwaltung, die vollständig auf den Bedarf des einzelnen Kunden zugeschnitten ist.

Welche Vorteile bietet die KI-basierte Vermögensverwaltung?

Die Entstehung von künstlicher Intelligenz oder KI hat in vielen Branchen unglaubliche Effizienzen geschaffen, jedoch weniger im Finanzbereich. Da die KI-gesteuerte Vermögensverwaltung ein so neues Gebiet ist, entwickelt sie sich ständig weiter. Im Allgemeinen kann KI in der Vermögensverwaltung auf zwei Arten genutzt werden: um Anlageempfehlungen zu geben und um Anlageaufgaben zu automatisieren.

Wenn es um die Bereitstellung von Anlageempfehlungen geht, kann KI eingesetzt werden, um Finanzdaten zu sammeln und zu analysieren, um Vorhersagen über zukünftige Markttrends zu treffen. Diese Informationen können dann genutzt werden, um auf jeden einzelnen Kunden abgestimmte Anlageempfehlungen zu generieren. Zum Beispiel könnte ein KI-System einem Kunden empfehlen, in Asset-Klassen, Rohstoffe, bestimmte Aktien, Märkte oder bestimmte Branchen zu investieren, wenn es voraussagt, dass diese in naher Zukunft gut performen werden.

KI kann auch genutzt werden, um Anlageverwaltungsaufgaben innerhalb des Portfoliomanagements zu automatisieren. Dazu können Aufgaben wie Portfoliorebalancing, Handelsausführung oder Risikomanagement gehören. Durch Automatisierung dieser Aufgaben kann KI dazu beitragen, menschliche Berater zu entlasten, damit diese sich besser auf die Betreuung ihrer Kunden konzentrieren können und die Geschäftsprozesse verbessert werden. Dies kann auch helfen, neue Produkte schneller zu entwickeln und die Geschäftsmodelle zu transformieren.

Warum vermögende Anleger ohne KI-basierte Vermögensverwaltung im Nachteil sind

Die KI-gesteuerte Vermögensverwaltung hat das Potenzial, vermögenden Anleger mehrere Vorteile zu bieten, insbesondere indem sie ihnen hilft, bessere Anlageentscheidungen zu treffen.

Diese umfassen:

· verbesserte Anlageperformance;

· besseres Risikomanagement; mit

· verbesserten Risikokennzahlen;

· niedrigere Gebühren;

· erhöhte Transparenz;

· besseren Kundenservice; und

· leichteren Zugang zu anspruchsvollen Anlagestrategien.

Die Investmentbranche für Machine Learning und KI-basiertes Portfoliomanagement befindet sich noch in ihren Anfängen. Einige Investmentmanager wie Smart Wealth, dessen Partner vor über 20 Jahren Pioniere im Einsatz von KI in der Vermögensverwaltung waren, sind in den letzten Jahren sehr aktiv in diesem Bereich und erweitern ständig ihr Produktangebot, das KI als Kernkomponente einsetzt. Die Vermögensverwaltung ist eine der ersten Branchen, die diese Veränderungen erlebt und von der zunehmenden Verwendung von Machine Learning und KI bei der Anlageverwaltung profitiert. Angesichts dieser jüngsten Fortschritte erwarten viele Experten auch in den kommenden Jahren eine noch grössere Entwicklung und Wachstum in der KI-Technologie.

Was sind die Unterschiede zwischen KI-gesteuerter Vermögensverwaltung und traditioneller Vermögensverwaltung?

Es gibt einige wesentliche Unterschiede zwischen KI-gesteuerter Vermögensverwaltung und traditionellen Vermögensverwaltungsgesellschaften.

Zunächst ist die KI-gesteuerte Vermögensverwaltung viel stärker durch Daten getrieben, Stichwort Big Data, als die traditionelle Vermögensverwaltung, die herkömmliche Methoden einsetzt und menschliche Arbeitskraft erfordert. Im Gegensatz dazu können KI-Systeme mit ihren Algorithmen große Datenmengen viel schneller und effektiver sammeln und verarbeiten als Menschen. Diese Fähigkeit bietet KI-basierten Systemen einen enormen Vorteil und einen Wettbewerbsvorsprung mit höherer Vorhersagegenauigkeit bei der Erstellung von genauen Prognosen über zukünftige Marktentwicklungen und Marktvolatilität, was zu einem besseren Risikomanagement und somit einer höheren Rendite bei einem langfristigen Anlagezeitraum führt.

Ein weiterer wesentlicher Unterschied der KI-gesteuerten Vermögensverwaltung besteht darin, dass sie stark personalisiert ist. Die Machine Learning und KI-Systeme analysieren die Daten einzelner Kunden und generieren Investmentempfehlungen, die speziell auf die Bedürfnisse dieser Person zugeschnitten sind. Im Gegensatz dazu sind traditionelle Portfolio-Management-Ansätze mit ihren fundamentalen Analysen, Handelsstrategien und Anlagestrategien tendenziell viel allgemeiner gehalten.

Zudem sind KI-basierte Vermögensverwaltungsgesellschaften in der Regel viel kosteneffizienter als ihre traditionellen Pendants. Die Fähigkeit, niedrigere Gebühren zu verlangen, ist das Ergebnis ihrer Fähigkeit, grosse Datenmengen effizient zu verarbeiten und sich auf Maschine-Learning-Algorithmen zu verlassen, anstatt auf menschliche Forschung und Leistungsüberwachung, die die Kosten für Anlageberatung bei traditionellen Firmen erhöhen.

Schliesslich ermöglicht der Einsatz von KI bei der Verwaltung Ihres Vermögens eine systematischere und konsistentere Herangehensweise an Anlageentscheidungen. Dies hilft dabei, überlegene, risikobereinigte Renditen zu erzielen und Anlageportfolios effizienter zu erweitern. Mit KI-basierter Vermögensverwaltung kann man sich auf anspruchsvolle Algorithmen verlassen, die fundierte Anlageentscheidungen auf der Grundlage von Markttrends und Datenanalysen treffen. Dies hilft dabei, vorausschauend zu handeln und die Rendite der Investitionen zu maximieren, während die Risiken kontrolliert werden.

KI in der Vermögensverwaltung: Diese Anbieter setzen auf künstliche Intelligenz

Die Nutzung von künstlicher Intelligenz im Asset- und Wealth-Management-Bereich hat sich in den letzten zehn Jahren beschleunigt. Es gibt mehrere Unternehmen und etablierte Investmentfirmen, die AI-gesteuerte Wealth-Management-Services mit der richtigen Strategie Auswahl anbieten, jedoch sind diese hauptsächlich institutionellen oder ultra-HNW-Kunden vorbehalten und nicht für die Mehrheit der Kleinanleger zugänglich. Die Frage der Top-Anbieter von AI-basiertem Asset Management lässt sich wie folgt beantworten:

MAN Group:

Einer der weltweit größten alternativen Investment- und Hedgefondsmanager, der auch als das beste Unternehmen für KI-Asset-Management zitiert wird. Die MAN Group setzt KI bei ihrer Tochtergesellschaft Man AHL ein, einem diversifizierten quantitativen Investmentmanager, der absolute Return- und Long-Only-Fonds anbietet, um ihre Flaggschiffprodukte wie AHL TargetRisk zu unterstützen. Diese Produkte nutzen Machine Learning zur Generierung von Anlageempfehlungen.

Two Sigma:

Einer der erfolgreichsten quantitativen Vermögensverwalter der Welt, der sich darauf spezialisiert hat, datenwissenschaftliche und technologiegesteuerte Lösungen auf Finanzmärkte anzuwenden. Two Sigma hat durch die Anwendung fortschrittlicher Analysetechniken wie künstlicher Intelligenz, maschinellem Lernen und natürlicher Sprachverarbeitung eine konsequente Überrendite für seine Kunden erzielt.

BlackRock:

Der weltweit größte Vermögensverwalter setzt seit 2021 KI ein, um seine Aladdin-Plattform zu betreiben. Aladdin nutzt KI, um Kunden bei der Analyse eines breiteren Universums von Unternehmen zu helfen, ihren Offenlegungsverpflichtungen nachzukommen und nachhaltigere Portfolios aufzubauen.

Bridgewater:

Einer der größten Hedgefonds der Welt, der seit 2015 KI zur Unterstützung seines Daily-Observations-Programms einsetzt. Daily Observations nutzt KI, um bei der Datenanalyse und Aktienauswahl für Bridgewaters Hedgefonds zu helfen.

Morgan Stanley:

Einer der weltweit grössten Vermögensverwalter, der 2018 sein Next Best Action (NBA)-System entwickelt hat, um Finanzberatern zu helfen, Anlagemöglichkeiten an Kundenprofile anzupassen. Der Chief Analytics Officer des Unternehmens, McMillan, gibt bekannt, dass der fortschrittliche KI-Algorithmus des Systems Beratern ermöglicht, Investitionsangebote schneller und präziser zu generieren.

Vor welchen Herausforderungen steht die KI-gesteuerte Vermögensverwaltung?

Es gibt einige Herausforderungen, die angegangen werden müssen, damit KI-Technologie-gesteuerte Plattformen erfolgreich sind!

Erstens müssen KI-Systeme in der Lage sein, grosse Datenmengen exakt zu speichern, Fehler zu bereinigen und die Daten zu verarbeiten. Dies ist eine Herausforderung, da die für Anlageentscheidungen relevante Datenanalyse in verschiedenen Quellen wie Nachrichtenartikeln, Finanzberichten und Unternehmensdokumenten verstreut sein kann.

Eine weitere Herausforderung besteht darin, dass KI-Systeme genaue Vorhersagen über zukünftige Marktentwicklungen generieren müssen. Dies ist eine schwierige Aufgabe, da die Zukunft von Natur aus unvorhersehbar ist. AI-Systeme können nur so genau sein wie die Daten, mit denen sie gefüttert werden, und selbst kleine Fehler in den Daten können zu ungenauen Vorhersagen führen.

Sehr wichtig ist, dass KI-Technologie-gesteuerte Vermögensverwalter ihre Vorhersagen den  Kunden erklären und ihnen den Nutzen der Technologie vollständig vermitteln können. Dies ist wichtig, da die meisten Investoren letztendlich selbst Entscheidungen über ihre Anlagen treffen und daher verstehen möchten, warum der KI-basierte Vermögensverwalter beispielsweise empfiehlt, Aktien zu verkaufen oder Aktien eines Unternehmens oder einer Branche zu kaufen, um eine bestimmte Handlungsoption zu generieren.

Schliesslich müssen KI-Unternehmen in der Lage sein, Anlageempfehlungen zu generieren, die speziell auf jeden einzelnen Kunden zugeschnitten sind. Dies ist eine Herausforderung, da die finanzielle Situation jedes Menschen einzigartig ist und was für eine Person funktioniert, für eine andere Person möglicherweise nicht funktioniert.

Wer sind die Pioniere der KI-basierten Vermögensverwaltung? Eine Zusammenfassung

Trotz dieser Herausforderungen haben AI-basierte Asset-Management-Systeme das Potenzial, die Branche zu revolutionieren, indem sie Anlegern genauere und personalisierte Anlageempfehlungen und Risikomanagement bieten. Wenn die Systeme der meisten Anbieter die Herausforderungen, die sie derzeit noch bewältigen müssen, überwinden können, werden sie einen bedeutenden Einfluss auf die Art und Weise haben, wie Menschen ihre Finanzen, finanzielle Beratung und Investitionen verwalten.

Smart Wealth ist ein Vorreiter im AI-gestützten Asset Management, und sein Gründer & CEO ist mit der Erfahrung von mehr als 20 Jahren im KI basierten Wealth Management eine führende Stimme in diesem Bereich. Die Wurzeln von Smart Wealth liegen bei fin4cast, einem damals integralen Bestandteil des Siemens Program and System Engineering PSE, einem unabhängigen Software- und Elektronikhaus innerhalb von Siemens AG Österreich. Fin4cast war ein weltweit führendes Unternehmen in der Entwicklung quantitativer Anlagestrategien und arbeitete mit grossen internationalen Banken und globalen Asset Managern wie J.P. Morgan, Societe Generale, Lyxor Asset Management S.A., Tree Top Capital Management LLC, ING BHF-Bank, Bank Austria Creditanstalt AG, um nur einige zu nennen, zusammen. Smart Wealth nutzt Künstliche Intelligenz, um seine Reihe von systematischen Anlagestrategien, einschliesslich seines Flaggschiffprodukts  "smart Multi-Asset Global Rotation"; zu betreiben. "iQ-FOXX" von Smart Wealth ist eine AI-basierte Portfolio-Management-Plattform, ein leistungsstarkes Tool, das Benutzern Anlageempfehlungen und finanzielle Beratung bietet und Aufgaben wie Portfolio-Rebalancing und Trade-Execution ausführt.

Bei Smart Wealth sind wir bestrebt, diese Herausforderungen anzugehen und innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kunden helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die erfolgreiche langfristige Erfolgsbilanz von Smart Wealth hat gezeigt, dass wir in der Lage sind, viele der Herausforderungen zu bewältigen, mit denen andere noch kämpfen.

Wenn Sie sich ein Bild über diesen Bereich und mehr über KI-gesteuertes Asset Management erfahren möchten oder Sie mit einer Portfolio-Überprüfung beginnen möchten, kontaktieren Sie uns noch heute. Wir beantworten gerne Ihre Fragen und helfen Ihnen, von dieser aufregenden neuen Technologie zu profitieren.